What is rule-driven advanced AML?

It is customer due diligence run as a configurable, evidenced workflow. Verified identity, verified company, confirmed signing authority, validated TIN and sanctions and PEP screening all feed a rules engine. The engine applies your risk policy, escalates to enhanced due diligence when it has to, and documents every decision for the regulator.

What does BYOL with LSEG and Moody's mean?

Bring your own licence: if your institution already licenses LSEG (World-Check) or Moody's screening data, WeVerify orchestrates those datasets inside the due-diligence flow under your existing agreement. If not, access can be arranged through WeVerify as part of your quote.

How is this different from the standard AML & PEP screening product?

Standard screening (€0.50) answers one question: does this name appear on public sanctions lists and baseline PEP data? Advanced AML runs the full due-diligence flow. It adds a rules engine, enhanced data sources via LSEG and Moody’s, risk scoring, escalation and ongoing monitoring. Pricing is per quote, because we configure it to your policy.

Is every step evidenced for audits?

Yes. Each of the six steps produces sealed evidence: identity proof, registry extracts, authority confirmation, TIN validation record, screening reports and the rule evaluations behind every decision. All of it combines into one tamper-evident package per customer.

Geavanceerde AML · Cliëntenonderzoek · Op uw eigen regels

Geavanceerde AML op uw eigen regels,
van identiteit tot verscherpt cliëntenonderzoek.

Name: WeVerify Rule-Driven Advanced AML (Customer Due Diligence)
Brand: WeVerify
Availability: InStock

Eén proces brengt een klant van het eerste contact naar een volledig onderbouwd besluit: identiteit, bedrijf, tekenbevoegdheid, TIN, sancties en PEP. U stelt de regels zelf in. Verscherpte screening loopt via LSEG en Moody's, ook met uw eigen licentie (BYOL). Prijs op offertebasis.

Meld u aan en ontvang €100 gratis tegoed

Waarom dit telt

Cliëntenonderzoek is een besluit, geen opzoekactie.

Losse controles zakken voor de audit

Identiteit in het ene systeem, bedrijfsgegevens in het tweede, screening in het derde. Toezichthouders zien de gaten daartussen. Eén onderbouwd proces haalt die gaten weg.

Risicogebaseerd werken vraagt om regels

AMLD en FATF vragen een risicogebaseerde aanpak: andere klant, andere diepgang. Dat vraagt om een systeem dat uw beleid steeds gelijk toepast, niet om analisten die per dossier improviseren.

Uw datalicenties moeten meeverhuizen

Veel instellingen hebben al een licentie op screeningsgegevens van LSEG (World-Check) of Moody's. Met BYOL sluit WeVerify die licentie aan op het proces. Wij verkopen u dezelfde gegevens dus geen tweede keer.

Zo werkt het

In zes stappen naar een onderbouwd besluit.

1. Verifieer de persoon

De app leest de NFC-chip in het paspoort of de identiteitskaart uit en voert een gecertificeerde biometrische levendheidscontrole uit. Zo staat vast wie de persoon is, op het bewijsniveau van de overheid.

2. Verifieer het bedrijf

Directe raadpleging van openbare registers bevestigt dat het bedrijf bestaat, actief is en juist staat ingeschreven. Inclusief het in beeld brengen van de UBO's.

3. Bevestig de tekenbevoegdheid

WeVerify controleert of deze persoon echt namens dit bedrijf mag handelen: volmacht, functie en inschrijving in het register.

4. Controleer het TIN

Wij toetsen fiscale nummers van personen en bedrijven op opbouw en controlegetal. Waar het kan, vergelijken wij ze direct met het register.

5. Screen op sancties en PEP

Wij screenen de vastgestelde identiteit tegen alle bekende openbare sanctielijsten en tegen de basisgegevens over PEP's. De vergelijking houdt rekening met verschillende schrijfwijzen.

6. Pas uw eigen regels toe

Uw beleid draait als regels die u zelf instelt: risicoscores, verscherpte PEP- en sanctiescreening via LSEG en Moody's, escalatie en doorlopende monitoring. Elk besluit wordt vastgelegd.

Functionaliteit

Een systeem dat beslist, geen afvinklijstje.

Regels die u zelf instelt

Leg uw risicobeleid vast in regels: drempels per klanttype, rechtsgebied en product. Laag risico gaat automatisch door. Slaat een regel aan, dan volgt verscherpt cliëntenonderzoek.

LSEG en Moody's, BYOL

Verscherpte PEP- en sanctiegegevens via LSEG en Moody's. Breng uw eigen licentie in, dan zetten wij die in het proces in. Liever via ons, dan nemen wij de toegang op in de offerte.

Verscherpt cliëntenonderzoek zit erin

Vragen de regels erom, dan gaan wij dieper: hogere PEP-niveaus, familieleden en naaste zakenpartners, negatieve berichtgeving en handhavingsbronnen. Alles in dezelfde bewijsketen.

Doorlopende monitoring en audit

Zodra lijsten en registers veranderen, screenen wij uw klanten opnieuw. Elke regel die aanslaat, elke match en elk besluit van een analist komt in een verzegeld auditspoor dat u aan de toezichthouder kunt laten zien.

Compliance

Gebouwd voor de risicogebaseerde aanpak.

Sluit aan op AMLD4/5/6

Het proces sluit aan op de plichten rond cliëntenonderzoek, verscherpt cliëntenonderzoek en doorlopende monitoring uit de Europese antiwitwasrichtlijnen.

Risicogebaseerde aanpak van de FATF

De regels leggen een vaste, navolgbare aanpak vast: meten, besluiten, onderbouwen. Precies zoals de FATF-aanbevelingen vragen.

Eén bewijsketen

Identiteit, bedrijf, bevoegdheid, TIN, screening en de genomen besluiten gaan per klant in één verzegeld bewijspakket. Wijzigingen zijn daarin meteen zichtbaar.

Prijs op offertebasis.

Wij stemmen geavanceerde AML af op uw volumes, uw regels en uw datalicenties, inclusief BYOL-afspraken voor bestaande licenties van LSEG of Moody’s. Neem contact op voor een voorstel.

Veelgestelde vragen

Geavanceerde AML en CDD: veelgestelde vragen.

Wat is geavanceerde AML op eigen regels?+

Het is cliëntenonderzoek als één onderbouwd proces dat u zelf inricht. De vastgestelde identiteit, het gecontroleerde bedrijf, de bevestigde tekenbevoegdheid, het gecontroleerde TIN en de screening op sancties en PEP komen samen in uw regels. Die regels passen uw risicobeleid toe, schakelen waar nodig door naar verscherpt cliëntenonderzoek en leggen elk besluit vast voor de toezichthouder.

Wat betekent BYOL met LSEG en Moody's?+

BYOL staat voor bring your own licence: u brengt uw eigen licentie in. Heeft uw instelling al een licentie op screeningsgegevens van LSEG (World-Check) of Moody's, dan zet WeVerify die gegevens in het cliëntenonderzoek in onder uw bestaande overeenkomst. Heeft u er geen, dan regelen wij de toegang als onderdeel van de offerte.

Wat is het verschil met de standaard AML- en PEP-screening?+

De standaardscreening (€0,50) beantwoordt één vraag: staat deze naam op openbare sanctielijsten of in de basisgegevens over PEP's? Geavanceerde AML voert het hele cliëntenonderzoek uit, met uw eigen regels, extra gegevensbronnen via LSEG en Moody’s, risicoscores, escalatie en doorlopende monitoring. De prijs volgt uit een offerte, omdat wij het inrichten op uw beleid.

Legt u elke stap vast voor de audit?+

Ja. Alle zes de stappen leveren verzegeld bewijs: het identiteitsbewijs, uittreksels uit registers, de bevestiging van de bevoegdheid, de uitkomst van de TIN-controle, de screeningsrapporten en de regels achter elk besluit. Dat gaat per klant in één pakket waarin wijzigingen zichtbaar zijn.

Gerelateerde producten

AML- en PEP-screeningSancties, PEP en negatieve berichtgeving Bedrijfsverificatie (KYB)Entiteit, UBO en volmacht Identiteitsverificatie (KYC)NFC + biometrische paspoortverificatie, wereldwijd TIN-verificatieFiscale nummers van personen en bedrijven

Cliëntenonderzoek met een auditspoor dat er vanaf het begin in zit.

Van identiteit tot verscherpte screening in één proces. Ingericht op uw beleid.