What is rule-driven advanced AML?

It is customer due diligence executed as a configurable, evidenced workflow: verified identity, verified company, confirmed signing authority, validated TIN and sanctions/PEP screening feed a rules engine that applies your risk policy, escalates to enhanced due diligence when needed and documents every decision for the regulator.

What does BYOL with LSEG and Moody's mean?

Bring your own licence: if your institution already licenses LSEG (World-Check) or Moody's screening data, WeVerify orchestrates those datasets inside the due-diligence flow under your existing agreement. If not, access can be arranged through WeVerify as part of your quote.

How is this different from the standard AML & PEP screening product?

Standard screening (€0.50) answers one question: does this name appear on public sanctions lists and baseline PEP data? Advanced AML runs the full due-diligence flow with a rules engine, enhanced data sources via LSEG and Moody’s, risk scoring, escalation and ongoing monitoring, priced per quote because it is configured to your policy.

Is every step evidenced for audits?

Yes. Each of the six steps produces sealed evidence: identity proof, registry extracts, authority confirmation, TIN validation record, screening reports and the rule evaluations behind every decision, combined into one tamper-evident package per customer.

Geavanceerde AML · Customer Due Diligence · Regelgestuurd

Regelgestuurde geavanceerde AML,
van identiteit tot verscherpt cliëntenonderzoek.

Name: WeVerify Rule-Driven Advanced AML (Customer Due Diligence)
Brand: WeVerify
Availability: InStock

Eén flow die een klant van eerste contact naar een volledig gedocumenteerd due-diligencebesluit brengt: identiteit, bedrijf, tekenbevoegdheid, TIN, sancties en PEP, aangestuurd door een configureerbare rules engine, met verscherpte screening via LSEG en Moody's, inclusief bring-your-own-licence (BYOL). Prijs op offerte.

Meld u aan en ontvang €100 gratis tegoed

Waarom het belangrijk is

Due diligence is een besluit, geen opzoekactie.

Versnipperde controles zakken voor audits

Identiteit in de ene tool, bedrijfsdata in een andere, screening in een derde: toezichthouders zien de gaten ertussen. Eén bewezen flow verwijdert de naden waar risico zich verschuilt.

Risicogebaseerd betekent regels

AMLD en FATF vereisen een risicogebaseerde aanpak: verschillende klanten, verschillende diepgang. Dat vraagt een engine die uw beleid consistent toepast, geen analisten die per dossier improviseren.

Uw datalicenties moeten meereizen

Veel instellingen hebben al een licentie op LSEG (World-Check) of Moody's screeningdata. Met BYOL koppelt WeVerify uw bestaande licentie aan de flow in plaats van u de data dubbel te verkopen.

Hoe het werkt

Zes stappen naar een gedocumenteerd besluit.

1. Verifieer de persoon

NFC-chiplezing van paspoort of ID plus gecertificeerde biometrische liveness stelt vast wie de persoon is, op overheidsniveau bewezen.

2. Verifieer het bedrijf

Live raadpleging van openbare registers bevestigt dat het bedrijf bestaat, actief is en correct geregistreerd, inclusief UBO-identificatie.

3. Bevestig tekenbevoegdheid

WeVerify controleert dat de geverifieerde persoon daadwerkelijk bevoegd is om namens het geverifieerde bedrijf te handelen: mandaat, rol en registerpositie.

4. Valideer de TIN

Persoonlijke en zakelijke fiscale nummers worden gecontroleerd op syntaxis, controlegetal en, waar beschikbaar, een live registervergelijking.

5. Screen sancties en PEP

De geverifieerde identiteit wordt gescreend tegen alle bekende openbare sanctieregisters en een basis-PEP-controle, met transliteratiebewuste matching.

6. Pas geavanceerde regels toe

Uw due-diligencebeleid draait als configureerbare regels: risicoscoring, verscherpte PEP- en sanctiescreening via LSEG en Moody's, escalatiepaden en doorlopende monitoring, elk besluit gedocumenteerd.

Mogelijkheden

Een engine, geen vinkje.

Configureerbare rules engine

Leg uw risicobeleid vast: drempels per klanttype, jurisdictie en product; automatische vrijgave bij laag risico; escalatie naar verscherpt onderzoek zodra regels afgaan.

LSEG en Moody's, BYOL

Verscherpte PEP- en sanctiedata via LSEG en Moody's. Breng uw eigen licentie mee en WeVerify orkestreert die binnen de flow, of neem toegang via ons op offerte.

Verscherpt onderzoek ingebouwd

Wanneer regels erom vragen: diepere PEP-niveaus, familieleden en naaste geassocieerden, adverse media en handhavingsbronnen, gedocumenteerd in dezelfde bewijsketen.

Doorlopende monitoring en audit

Klanten worden opnieuw gescreend zodra lijsten en registers wijzigen. Elke regelevaluatie, match en analistbeslissing belandt in een verzegeld, toezichtklaar audittrail.

Compliance

Ontworpen voor de risicogebaseerde aanpak.

AMLD4/5/6-conform

De flow sluit aan op de plichten voor cliëntenonderzoek, verscherpt onderzoek en doorlopende monitoring uit de Europese antiwitwasrichtlijnen.

FATF risicogebaseerde aanpak

Regels leggen een gedocumenteerde, consistente risicogebaseerde aanpak vast: meten, besluiten, bewijzen, precies zoals de FATF-aanbevelingen vereisen.

Eén bewijsketen

Identiteit, bedrijf, bevoegdheid, TIN, screening en regelbeslissingen worden verzegeld in één manipulatiebestendig bewijspakket per klant.

Prijs op offerte.

Geavanceerde AML wordt afgestemd op uw volumes, regelcomplexiteit en datalicenties, inclusief BYOL-afspraken voor bestaande LSEG- of Moody's-licenties. Neem contact op voor een voorstel.

FAQ

Geavanceerde AML en CDD: veelgestelde vragen.

Wat is regelgestuurde geavanceerde AML?+

Het is cliëntenonderzoek uitgevoerd als een configureerbare, bewezen workflow: geverifieerde identiteit, geverifieerd bedrijf, bevestigde tekenbevoegdheid, gevalideerde TIN en sanctie/PEP-screening voeden een rules engine die uw risicobeleid toepast, escaleert naar verscherpt onderzoek waar nodig en elk besluit documenteert voor de toezichthouder.

Wat betekent BYOL met LSEG en Moody's?+

Bring your own licence: als uw instelling al LSEG- (World-Check) of Moody's-screeningdata licenseert, orkestreert WeVerify die datasets binnen de due-diligenceflow onder uw bestaande overeenkomst. Zo niet, dan kan toegang via WeVerify worden geregeld als onderdeel van uw offerte.

Hoe verschilt dit van het standaard AML- & PEP-screeningproduct?+

Standaardscreening (vanaf €0,50) beantwoordt één vraag: komt deze naam voor op openbare sanctielijsten en basis-PEP-data? Geavanceerde AML draait de volledige due-diligenceflow met een rules engine, verscherpte databronnen via LSEG en Moody's, risicoscoring, escalatie en doorlopende monitoring, geprijsd op offerte omdat het op uw beleid wordt geconfigureerd.

Wordt elke stap bewezen voor audits?+

Ja. Elk van de zes stappen levert verzegeld bewijs: identiteitsbewijs, registeruittreksels, bevoegdheidsbevestiging, TIN-validatierecord, screeningrapporten en de regelevaluaties achter elk besluit, gebundeld in één manipulatiebestendig pakket per klant.

Due diligence met een audittrail by design.

Van identiteit tot verscherpte screening in één beheerste flow. Afgestemd op uw beleid.